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在合规化中利用好自动化的力量

自2015年以来,全球监管科技(Regtech)市场一直在增长。这主要归功于金融机构和企业所承担的日益增加的义务。金融系统内越来越多的法规和审计都表明,随着时间的推移,监管科技的市场将会继续增长。


欧洲GDPR(《通用数据保护条例》)和最近加州CCPA(《加利福尼亚州消费者隐私保护法案》)等法规的引入清楚地表明了形势将如何变化,并且变得更加复杂。自COVID-19疫情出现以来,在线活动的增加就意味着现在比以往任何时候都更加需要相应的保护。


2020年,金融领域因违反AML(反洗钱)、KYC(客户身份识别)、MiFID(欧盟金融工具市场法规)和数据隐私,而被罚款总计106亿美元,比上年增长27%


针对金融部门的反洗钱 (AML)、客户身份识别 (KYC)、数据隐私和MiFID(欧盟金融工具市场法规)的罚款总计106亿美元,比前一年增长 27%。


监管科技将监管与技术相结合;我们可以将其描述为旨在促进遵守法规,并在过程和监控中为用户提供服务的技术。金融技术 (Fintech) 领域不断发展的一个方面,信息系统和人工智能的发展正在快速推进监管科技的发展。


现代合规化部门面临的挑战之一是重复又繁忙的工作和流程占用了大量的带宽,占用他们的时间来去锻炼他们的经验,并改善他们在业务中的角色。


还有人为错误的问题。虽然合规化中总会有人为因素,但这是正确的,这会带来潜在的发生错误的风险,而且这可能会是代价高昂的。


这就是合规自动化的想法在该领域能大显身手的地方。流程自动化在世界范围内都在不断增加,这种人为责任的减少,也减少了企业内部的摩擦和失败点。


自动化流程开发得越深入,达不到目标和花钱的可能性就越小。


什么是合规自动化

合规自动化技术是利用技术来使以前需要手动完成的合规流程,可以自动化进行。


它由人工智能提供支持,使用尖端技术来使程序变得更简单、更可靠,并能够快速有效地对监管要求的变化做出反应。


自动化工具通过接收公司的安全和合规化策略来进行工作。然后,与组织的行业、配置、帐户、库存和安全程序相关的法规,被复制到合规自动化软件中来,以识别相关的违规行为。


通过这种方式,该技术可以执行许多重要的合规化流程,例如反洗钱 (AML) 和客户身份识别 (KYC),无需人工干预。


它是如何运作的

自动化简化了一些流程,并可以根据一组预定义的规则来提醒您注意任何问题。


最佳的一些解决方案还可以成为您所有合规化数据的来源,因此您可以放心,您正在使用最准确、最新的可用信息。


自动化的反洗钱流程

以AML(反洗钱)为例。反洗钱是企业必须处理的最重要和最著名的合规化领域之一,自动化系统减轻了正确实施该流程所需的工作量和时间。


尽管反洗钱因国家和地区而异,但其基本原则是相同的。在AML中,机构有义务在客户入职过程中实施某些协议;客户身份识别 (KYC) 和客户尽职调查程序。这两种方法旨在评估潜在客户想要与您开展业务时的风险水平。


作为其中的一部分,制裁名单、PEP(政治公众人物)名单和不利媒体数据是影响潜在客户风险水平的重要组成部分。全球范围内有成千上万的制裁名单和政治公众人物名单,以及数十万条不良媒体数据已在全球范围内公布。这些信息的庞大规模和动态结构使其几乎不可能作为手动任务来进行处理。


通过自动化此过程,可以随时随地访问实时AML数据。全球多个国家的数据触手可及,秒级筛选客户,同时筛选各类客户。这意味着客户可以更快地加入,节省人工时间的成本,并允许您以更快的速度引入新业务。


交易监控

自动化使公司受益的另一个例子就是交易监控。可疑交易的检测和预防至关重要,机构每天都会促进大量的交易。


同样,这个交易量使得手动完成任务变得不可能;有时,每分钟需要执行数以千计的事务。交易监控软件通过预先确定的规则和场景来控制这些交易。如果这些交易被触发了,就会向相关部门和个人用户发出警报,他们就可以只专注在那些事例上。


它带来的好处

自动化的合规使您能够合规,而且不会受到潜在的处罚和其他财务性的后果。您对手动流程的依赖越少,您处理更复杂、更密集的合规化任务(例如起草新政策)时的效率就越高。


但这还不是全部;它还可以带来其他各种好处,包括:

· 使用实时数据来改进风险管理决策。

· 持续验证合规化要求、管理第三方风险,并且识别潜在的漏洞。

· 降低安全漏洞的可能性。

· 报告的错误更少。

· 改进了准确性和合规化报告。


为什么要继续等待观望呢?

使用我们这样的监管科技平台可为您提供一个单一的平台,无论您的业务规模如何,您都可以在该平台上运行多个监管、合规化和监控查询队列和项目。


我们为每个eGRC需求提供解决方案,包括反洗钱/反恐融资、KYC责任、网络风险评估、投资者支票、卡处理MFA检查和其他业务流程管理要求,所有的这些都具有最大程度的自动化,以及一个为您量身定制的第三方定制解决方案。


通过利用像您拥有的那些可扩展且智能的平台,您可以确保为您的业务提供最佳的流程驱动环境,并确保您以敏捷和精确的方式去遵守最严格的要求。


关于Sekuritance

Sekuritance监管科技平台为每一个电子GRC需求提供一个单一的平台,包括端到端反洗钱/反恐融资、CECL、FCPA、供应商管理、受益人入职、投资者检查、卡处理MFA检查、区块链钱包检查、网络风险评估以及其他监管科技或业务流程管理要求。

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来源:原创。

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