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Defi 2.0:数字资产领域的下一波浪潮


介绍

对于那些想要在如闪电般快速发展变化的DeFi世界中,能够始终获取最新消息的人来说,事情并没有变得更容易。就在您认为自己已使用最新的token或协议进行更新时,新的东西又出现了,老实说,就算让Twitter的一半Feed(时间线)都充满JPEG图片,也并不会对完成这项任务有多大帮助。


数字资产领域的每一天都令人兴奋,我们深知这一点,但这一次的浪潮给人感觉更加特别。OlympusDAO、Abracadabra、Tokemak和Curve等新事物正在慢慢地永久性改变整个游戏规则。总的来说,整个DeFi领域都在自我重塑,快速开发新的解决方案,以利用第一代DeFi给我们留下的知识与经验。


在这个机会中,我们将讨论Defi 2.0:数字资产领域的下一个大浪潮。


Defi 1.0现有的一些局限

顾名思义,DeFi 2.0代表了我们当前DeFi模型的更新版本,旨在解决现其有的弱点并利用其长处,为用户通往财务自由之路提供新的有前景的可能性。


自2020年DeFi夏季热潮以来,我们一直在经历该行业的指数性增长,实现了1500亿美元的资本化。流入这些协议的大量资金都证明了新型供应侧创新的力量是完全合理可行的。话虽如此,让我们回顾一下这个圈子中一些明显的限制。


第一个障碍与DeFi平台的可用性有关。显然,用户体验和用户界面的复杂性代表了新手使用去中心化产品会遇到的困难,因此大量的活跃用户其实都是由经验丰富的数字资产爱好者所组成。的确,人们不仅想要数字包容性,还想拥有TradFi(传统金融)的更好替代品,但与其他所有领域一样,忽略设计的解决方案也会忽略人的重要性。Defi 2.0项目成为数字资产主流的潜力将决定下一次DeFi的发展浪潮。


此外,可扩展性并没有让事情变得更容易。交易获得批准的高额费用和漫长的等待时间,都在不断给用户体验增加压力。众所周知,大多数Defi解决方案都是建立在以太坊上的,但是由于网络上的用户大量涌入,延迟时间很长,交易成本也越来越高。这使得使用DeFi产品对于只有不到几千美元的用户来说简直是无利可图的。


人们的注意力持续时间很短,尤其是在数字资产领域,你会感觉到人们正在从Dapps(去中心化应用程序)慢慢转向寻找更好的资本机会。收益率已经不像以前那么有吸引力了,尤其是DeFi领域的蓝筹股。这创造了一个收益农场和销毁重复化的场景,导致协议出现不健康现金流以及导致资产以次优方式使用的众多因素。一般而言,资本效率是我们正在努力的目标,但离我们想要达到的目标还很遥远。


在基本层面上,DeFi继续严重依赖与法币挂钩的稳定币,例如 DAI、USDT和USDC。除了与我们试图离开的法币系统的依赖性有多矛盾之外,人们对与当前稳定币系统相关的风险(例如通货膨胀、中心化和不负责任的货币政策)提出了新的批评。只要记住Tether的争议,我们就可以了解这一点。它是否完全由美元支持?也许有一天我们会知晓。但可以肯定的是,Defi 2.0将不得不应对数字资产领域那些静默的观望玩家。


如果想要完成这份清单,我们就不能不提及资产流动性问题。所有的数字资产都需要资产流动性才能在DEX(去中心化交易所)和AMM(自动化做市商)中进行交易,而不会影响token的价格。激励计划可以提供一些暂时的缓解,但它远非最佳的解决方案,并且对于小型投资者来说,可能会意味着更大的潜在风险。


Defi 2.0:改造整个生态系统

虽然现在给出DeFi 2.0的具体定义还为时过早,但我们在新协议中看到的一些努力和主张都表明了新空间的发展可能性。


DeFi 1.0通过高收益奖励用户来吸引用户,但投资者对实际资本回报的痴迷,并没有考虑到项目的价值或产品路线图。相反,用户更专注于在协议之间不断进行转手资金以获得更高的APY(存款年收益)。Defi 2.0打算通过尝试捕获用户的新方法来改变这一点,这一次的新挑战是让用户停留下来。


天使投资人和数字资产顾问泰勒雷诺兹在接受Defiant采访时完美地总结诠释了这一点:


“DeFi 2.0主要是关于DAO(去中心化自治组织)改变资本提供者与协议本身之间的关系。DeFi 2.0的引入是为了让协议拥有自己的资产流动性,”……“这与‘DeFi 1.0’形成鲜明的对比,在‘DeFi 1.0’中,协议通过提供最佳的用户体验或通过提供资产流动性来激励租用流动性以获得更高的TVL(总锁定价值)”。


从本质上讲,DeFi 2.0将修正之前提到的网络缺陷,包括可扩展性、资产流动性协议和治理,这些都属于资本效率的范畴。


人们来到DeFi是为了赚钱,但还有更深层次的缘由:追求自由,独立于任何旧世界的传统金融机构。尽管如此,许多DeFi协议仍然被一个团体严重控制,导致在社区之间失去信任。这就是为什么新的DeFi项目将去中心化作为其目前积压工作的重中之重。我们已经可以在DAO(去中心化自治组织)的不断增长中看到这一点,该组织是没有集中性领导的成员所构成的社区。


下一代DeFi 2.0将面向整个社区,而不仅仅是爱好者,旨在应对处理当今的一些挑战。这个解释可能看起来很笼统,所以让我们来展示点技术性方面的内容,来看看新DeFi领域的主要催化剂之一的价值主张。


OlympusDAO($OHM(token))

Olympus是新的Defi 2.0 DAO之一,它希望创建一种货币来与我们目前拥有且依赖着的法币(美元)进行竞争。现在有价值超过1000亿美元的与美元挂钩的稳定币正流通在数字资产领域,正如我们之前提到的那样,这对于DeFi来说不是一个理想化的场景。


它的原生代币OHM是一种自由浮动的货币(不挂钩任何东西),由其库存中持有的一篮子资产所支持。无论是在押注时的高APY 还是Twitter上随处可见的 (3,3) 文件,这个最新的以太坊项目都在不断吸引着人们的注意力。除了炒作之外,它也绝对存在我们以前从未见过且值得理解学习的技术颠覆。


尽管Olympus被比作成一家发行自己票据的私人银行,但另一个有趣的相似之处是美联储或其他储备银行,其管理和发行的货币完全由其资产支持。在这种情况下,OHM算法利用库存中的资产来帮助将价格保持在尽可能接近1美元的水平。一种基于博弈论(3,3场景)的算法,在里面所有的玩家都在创建一个基于合作的正和环境。


绑定(Bonding)是OlympusDAO引入的一项最大的创新。简单地说,如果您将加密货币作为抵押品(例如DAI、OHM-FRAX LP token),您可以以折扣价获得 OHM,然后OlympusDAO将使用抵押品作为储备资产(库存)。OHM相对于该资产的价值将决定协议是否会增加供应(铸造)或销毁它们以维持市场驱动的价格水平。


除了有助于增长之外,债券还发挥着关键性的作用,因为它还有助于无限期地确保OHM的资产流动性。该协议颠覆了资产流动性挖掘的模型,并激励用户以折扣价将其LP代币永久出售给该协议以换取OHM。通过这种方式,Olympus现在拥有这种来自用户的资产流动性,这就意味着它可以留在协议内。


正如我们之前看到的,防止不健康的现金流可以使项目更加可持续地发展并会吸引更多的支持者。除此之外,Olympus还能够降低相关风险,并且不会让用户遭受短暂损失的风险。


该项目要强调的一大亮点是该模型背后真正的数字资产特有的精神内核。公平分配,无风险投资,可持续增长,最重要的是,为整个DeFi空间提供更好的机会。最近,他们为所有希望拥有自己的资产流动性,以停止依赖CEX和Liquidity Mining(流动性挖矿)来分发其token的数字资产项目,开发了一种债券市场解决方案(Olympus Pro)。


结论

通过OlympusDAO,我们已经看到了Defi 2.0可以采用的众多发展可能性之一。这是新协议如何利用好DeFi 1.0经验教训的一个很好的例子。该领域不仅在改进算法或采用新的金融工具方面变得越来越成熟,像OlympusDAO这样的解决方案显然是在社区中重新引入去中心化精神的尝试,这是一个好兆头。未来我们会……我们会在2022年迎来Defi夏季热潮吗?这个无从得知。但可以肯定的是,我们将开始寻找每天都在诞生的新型DeFi解决方案,以颠覆当前的模式并使我们更接近财务自由。过去我们只有以太坊,让我们看看未来Avalanche或Solana协议可以为我们带来什么。


这些时光都非常振奋人心。

声明:本文仅代表作者本人,绝不代表赞同其观点或证实其描述。

提示:投资有风险,入市须谨慎。本资讯不作为投资理财建议。

来源:原创。

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