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NFT(非同质化代币)是否需要更为严格的KYC(客户身份识别)规则规定?


什么是NFT?

非同质化的代币(NFT)是一种新型的收藏品,于2015年诞生,并且已被证明是一种极为宝贵的资产,尤其是在数字资产领域。


虽然NFT类似于数字资产,大多数NFT都使用以太坊区块链来数字化地记录交易;两者最关键的区别在于,数字资产是可替代的(基本上可以被相同或等效的东西替换),但NFT不可替代,因为它本身的独特性。


NFT是一种独特的数字化代币,其价值取决于与该代币相关联的资产。该资产可以是一件艺术品、一段视频,甚至是一条推文。先将资产上传到市场之中,然后再创建所要出售的NFT。


它们所引发的问题

尽管对于NFT是否会长久存在,或者对于它是否只是一种会慢慢消失的时尚潮流,仍然存在非常激烈的辩论和讨论,但当它问世后,它也引发了人们所熟悉的金融犯罪问题,尤其是洗钱问题。


NFT在一些受到疫情冲击行业(如音乐和艺术)中已经被证明了它是一次前所未有的热潮;任何熟悉艺术家Beeple的人都会知道,他的一件作品是怎么成为在拍卖界金额最大NFT的,高达6900万美元。


事实上,这正是NFT与艺术界的联系,这是一个不断受到洗钱活动困扰的行业,让许多金融犯罪调查人员都感到担忧。甚至有人认为NFT可能是“数字资产世界中最好的洗钱方法”了。


它们的危险之处在哪里?

NFT不安全的原因之一是严重缺乏安全协议。Opensea是目前较大的点对点NFT市场之一,没有相应的KYC(客户身份识别)收集或AML/CFT(反洗钱反恐融资)筛选机制,这就意味着它很容易被利用。缺乏对它的监管控制使其很受洗钱者青睐,这也成为一个极为严峻的现实。


尽管没有确凿的数据来衡量通过使用NFT进行洗钱的规模水平(收集那样的信息还太早),但由于NFT是使用数字资产付费的,因此它也需要接受目前正在对数字资产进行的相同审查程序。也就是来自金融监管机构的审查。


Yaya Fanusie是新美国安全中心(CNAS)的兼职高级研究员,他研究数字资产和区块链对国家安全所造成的影响,他说通过NFT洗钱可能就如同买卖它们一样简单:


如果市场允许NFT完全无需KYC(客户身份识别)检查并对交易金额没有限制的话,那么进行非法勾当的人就很容易购买NFT,然后转售它们,并将数字资产转移到其他钱包中,所有的这些流程看上去似乎与犯罪毫无关联。”


Clearmatics市场情报主管Tim Swanson认为,缺乏安全监管所带来的另一个威胁是使用NFT去逃避纳税义务的可能性,他在推特上写道:


有大额纳税义务的已知账户从未知账户购买。已知账户再以明显降低的价格转售到第三账户,这样操作就实现了抵消先前纳税义务的损失。 不断地洗刷重复这个过程。”


IRS专员Charles Rettig透露,由于数字资产和NFT的存在,美国可能无法征收高达1万亿美元的税款,这将使得监管机构处于高度戒备状态。


我们可以监管NFT吗?

那么NFT是否能受到监管,我们是否需要让这种情况发生?一句话,是。


然而,所有的这些问题都可以由这个方案来解决:在NFT领域中加上更加严格的协议和更加详细的KYC/AML要求。


正如我们所看到数字资产世界要遵守更为严格的KYC/AML协议一样,NFT也将踏上这条道路。NFT企业必须为未来的规则规定做好准备,并确保他们拥有支持 KYC/AML机制的基础设施。


从其他运营角度来看,确保所有的一切都准备就绪将会有利于企业发展。NFT市场将需要与银行打交道,以将任何数字资产收入兑换成法定货币。而银行是不会有兴趣与任何没有严格安全措施的企业合作的。如果与一些可能助长金融犯罪的公司打交道,他们也将面临罚款和处罚。


通过采取基于风险的方法,并且借助可靠的监管科技(RegTech)合作伙伴引入KYC和AML措施,他们将创建一个更有利于他们、他们的用户、他们的业务合作伙伴且能减少金融犯罪风险的工作框架。


凭借识别欺诈信息的熟练流程和技术,以及大部分NFT传输都发生在可追溯的以太坊区块链上的事实,其实也就只是加强分析能力和收集数据的问题。NFT的问题此时此刻可能有点被夸大了,但我们确信风险是着实存在的,迟早会有人利用这些风险进行不法行为。我们拥有越多的保护和透明度,就越能减轻这些风险。监管机构和金融犯罪调查人员也就会有更多补给来使其领先于洗钱者,并且专注于世界各地发生的更加高级的犯罪活动。


作为数字资产行业监管科技(RegTech)的专业提供商,我们深知缺乏监管和基础设施可能会带来的担忧和危险,因此我们提供了切实有效的解决方案,包括KYC、KYB、KYT、AML、Sanction Screening(制裁筛选)和rule engine规则引擎)等应用程序。


我们提供稳健、安全且性价比高的方法来帮助保护任何企业或机构的金融生态系统;任何寻求可靠KYC技术的人都需要了解一下Sekuritance。


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来源:原创。

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