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如何辨識去中心化金融 (DeFi) 中的騙局

免責聲明:此文章旨在為參與去中心化金融的使用者和投資者提供入門指南。非詳盡清單,不應被視為理財建議。幣安學院對您的投資決策不負任何責任。

摘要

隨著公眾日漸關注去中心化金融所領導的金融創新,詐騙集團則在尋找利用這些創新進行詐騙的方法。去中心化金融是一個自由不受監管的空間——通常沒有比較好的方法來收回資金或追究惡意行為人的責任。但是,如果您知道如何辨識騙局,就可以減少被騙的機率。

前言

去中心化金融 (DeFi) 空間充滿創新。似乎每分鐘都有新的去中心化金融專案誕生,參與者很難完全掌握,實踐自行研究更是天方夜譚。我們經常說區塊鏈是非許可制——說得直白一點,區塊鏈是「公用的」。使用者不需要許可即可使用、開發或在區塊鏈上面開啟專案。這是比特幣等加密貨幣的固有價值,但也造成了不好的方面。

誰都可以發起具有欺詐性或誤導性的專案,而且沒有什麼可以阻止他們。其實也並非什麼辦法都沒有——我們作為一個社群,可以幫助彼此找到一些常見的規律,用來區分合法創新與具有誤導性的專案。

那麼,您應注意什麼呢?

該專案的目的是什麼?

這似乎是明顯需要注意的問題,您是去中心化金融新手的話尤其如此。

然而,絕大多數加密資產並沒有創造任何新的東西。當然也有非常令人興奮的創新 —— 不然我們就不會聚在這裡了!但是,多數新專案僅是仰賴對去中心化金融的關注,並沒有嘗試創新。

所以,您可以深入了解——這個專案是否有嘗試創新?他們是否嘗試透過專案為新的數位經濟做出貢獻?與競爭對手有何不同?這個專案是否有提出獨特的價值主張?

這些都是非常簡單且常識性的問題。但是,深入了解這些問題的答案後,您便已可排除大部分騙局。

開發活動

您還可以深入了解開發人員的活動。去中心化金融與開源精神緊密相關。

因此,如果您對編碼有基礎認知,可以自行查看程式碼。開源最棒的地方在於,如果公眾對該項目有足夠的興趣,其他人肯定也會去查看程式碼。發現該專案是否有惡意的機率也會大幅提升。

此外,您還可以查看開發活動。開發人員是否有不斷發布新程式碼?雖然這個指標可被操縱,但它仍然可以用來判斷開發人員是有心從事專案,還是只想快速賺錢。

智能合約審計

與智能合約和中心化金融經常同時出現的問題是審計。審計旨在確保程式碼是安全的。雖然它們是智能合約開發的重要部分,但許多開發人員會在沒有經過任何審計的情況下發布他們的程式碼。這會大大增加使用這些合約的風險。

這裡需要注意的事情是審計非常昂貴。合法專案通常能夠支付審計費用,但騙局通常不會經過審計。

那麼,這是否代表如果專案經過審計,該專案就是絕對安全的?也不是。審計是必要的,但經過了審計並不代表絕對安全。您還是要注意將資金存入智能合約的風險。

創始人匿名嗎?

網路上可以匿名 (和化名) ,這種特性也深植於加密貨幣世界。畢竟,我們可能永遠不會知道中本聰——世界上第一種加密貨幣的創始人 (或團體) 的身分。

但是,團隊創始人選擇匿名仍會為您帶來額外需考量的風險。如果他們真的是詐騙集團,很有可能無法追究其責任。雖然鏈上分析工具變得越來越高端,但如果創始人的聲譽與其在真實世界的身份有所連結,專案可靠性仍會較有保障。

請注意,並非所有由匿名團隊主導的專案都是騙局。當然有很多匿名團隊的專案是合法的。不過,在評估專案時,您應該考慮團隊匿名的意義。

所以,總結來說,創始人匿名的專案不好嗎?也不是。創始人匿名的專案是否較難要求其對惡意行為負責?是的。

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代幣是如何發放的?

代幣經濟是研究去中心化金融專案時所需考慮的關鍵因素之一。詐騙集團賺錢的方法之一是在持有大量代幣時抬高代幣價格,然後拋售到市場上。 

例如,如果 40%、50% 或甚至 60% 的流通量在公開市場上出售,會發生什麼事情?代幣價格會下跌,甚至失去全部的價值。雖然一些人認為創始人佔有大量份額本身並不是危險的訊號,但這可能在未來導致問題。 除了份額,您仍需考慮這些代幣是如何發放的。是透過內部預售,內部人員在享盡優惠後在社交媒體上大肆宣傳?或是透過首次代幣發行 (ICO)?還是透過有加密貨幣交易所擔保的首次交易所發行 (IEO)?他們是否透過空投發放代幣從而有可能導致拋售壓力?

代幣發放模式有很多細微的差別需要考量。在許多時候,我們甚至無法取得相關資訊,而無法取得資訊本身可能就是一種警訊。但是,如果您想全面了解專案,這絕對是必不可少的資訊。

出現退出騙局的可能性有多大?

流動性挖礦是一種推出中心化金融代幣的新方式。許多新的中心化金融項目使用這種發放方法,因為它可以為項目建立有利的發放指標。背後運作機制是使用者將自己的資金鎖倉在智能合約中,並獲得一部分新鑄造的代幣作為回報。

你大概可以猜到這是怎麼一回事了。有些專案會直接將鎖倉資金注入資金池中。有些專案會用更複雜的方法,或者大規模預挖礦。 

此外,新的 BTC 之外主流數位貨幣通會透過如 Uniswap 或 Sushiswap 等自動化做市商 (AMM) 上市。如果初期時專案團隊在 AMM 上為該市場交易對提供絕佳的流動性,之後他們也可以將代幣撤回並在市場上拋售。這通常會導致代幣失去所有價值。因為基本上已經沒有市場可以出售代幣了,此通常被稱為 rug pull

總結

無論您是想參與流動性挖礦或只是想使用去中心化協定進行交易,相關中心化金融騙局都很多。希望這些通則可以幫助您辨識惡意專案和惡意行為人。對中心化金融市場和退出騙局仍有疑問嗎?請瀏覽我們的詢問學院問答平台,幣安社區會解答大家的問題。

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